Licencias e Información Regulatoria
Esta página explica, en términos generales, quién opera Peña Inveranza, el marco regulatorio en el que funciona el servicio, dónde se ofrece y dónde no, y cómo obtener nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo.
- Documentos disponibles previa solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Procedimientos de cumplimiento normativo por escrito
En esta página
- Entidad operadora
- Marco regulatorio
- Jurisdicciones
- Lo que esto no es
- Solicitud de documentos
- Contacto regulatorio
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
Peña Inveranza es la denominación comercial de la entidad propietaria y gestora de esta plataforma digital y su correspondiente sistema de atención al cliente.
La entidad responsable de la operación es aquella con la que establece una relación contractual al aceptar nuestras condiciones y constituir una cuenta. Términos de Uso Su designación registral íntegra, categoría jurídica, información de registro y adscripción corporativa constan en el contrato de cliente que recibirá al incorporarse, además de estar disponibles bajo petición mediante los procedimientos detallados en la sección "Obtención de Documentación" a continuación.
Considerando que las configuraciones corporativas, registros públicos y términos operacionales están sujetos a variación, no los reproducimos de manera fija en contenido promocional. El acuerdo de cliente y los anexos que le remitimos constituyen la referencia definitiva; en caso de discrepancia entre esta página y esos materiales, estos últimos prevalecerán.
Entidades filiales y prestadores de servicios externos
Ciertas funciones -alojamiento de tecnología, procesamiento de pagos, datos de mercado, herramientas de identificación de clientes- las realizan proveedores especializados de terceros en virtud de acuerdos escritos. Las categorías de proveedores que utilizamos, y la forma en que estos tratan sus datos personales, se describen en nuestra Política de Privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
El entorno de regulación en el que operamos
Describimos aquí el tipo de obligaciones que rigen el servicio, en lugar de nombrar autoridades o citar números de referencia, que corresponden a la documentación formal.
- 01
Identificación de clientes
Todas las cuentas son sometidas a verificación previa a cualquier movimiento de fondos, transacción o retiro, conforme a los procedimientos de identificación de beneficiarios últimos y prevención de financiamiento ilícito contenidos en nuestras página de KYC y AML.
- 02
Prevención de delitos financieros
Filtrado de sanciones y riesgos, supervisión continua de transacciones, procedimientos de escalada interna y conservación de registros durante los períodos requeridos por la ley aplicable.
- 03
Tratamiento del dinero del cliente
Los saldos de los clientes se registran separadamente de los fondos operativos del negocio, y los pagos se devuelven a un instrumento verificado a nombre del cliente.
- 04
Comunicación justa y clara
Los costes, diferenciales y cualesquiera comisiones aplicables se publican en su cuenta y en nuestra página de precios. No garantizamos rendimientos específicos, y todo material promocional incluye una advertencia de riesgo.
- 05
Protección de datos
Los datos personales se tratan sobre una base legal definida, se retienen solo mientras sea necesario, y se protegen mediante controles de acceso y cifrado en tránsito y en reposo.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un procedimiento interno de reclamaciones por escrito con acuse de recibo, investigación y una respuesta sustantiva dentro del plazo indicado cuando se registra su reclamación.
Cuando una circunscripción establece exigencias locales superiores a las mencionadas, la norma más rigurosa se aplicará a los usuarios domiciliados allí.
Territorios donde ofrecemos nuestros servicios y territorios no servidos
El servicio se ofrece únicamente donde estamos autorizados a ofrecerlo. La disponibilidad se evalúa en el registro según su país de residencia, y puede cambiar.
Donde se ofrece el servicio
Se permite la constitución de cuentas a personas naturales o jurídicas cuya residencia corresponda a naciones incorporadas en la lista de jurisdicciones autorizadas durante su proceso de registro. Siempre que su nación figure en dicha lista y supere nuestro análisis de verificación, podrá continuar. De no constar, nuestro servicio no le resulta accesible.
Donde no se ofrece el servicio
- Países y territorios sujetos a sanciones o embargos internacionales aplicables.
- Jurisdicciones donde ofrecer este tipo de servicio a clientes minoristas requiere una autorización local que no poseemos.
- Jurisdicciones identificadas como de alto riesgo para delitos financieros conforme a la normativa aplicable.
- Cualquier zona geográfica que hemos decidido no servir por evaluaciones internas de riesgo.
Sin solicitud
Nada contenido en este sitio tiene como destinatario, ni se pretende comunicar a o emplear por, ningún individuo en una zona donde tal comunicación o uso violare normatividad vigente. El ingreso a este sitio desde una zona no servida no genera facultad alguna para utilizar nuestro servicio. En caso de trasladarse a una zona excluida mientras dispone de una cuenta activa, comuníquenoslo de inmediato - es posible que sea preciso limitar o dar de baja la cuenta y reembolsarle cualquier efectivo.
Qué Peña Inveranza no es
Explicitar qué no realizamos resulta tan esencial como detallar nuestras actividades.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Asesoramiento de inversión personalizado | No proporcionado. La información, educación y comentarios de mercado son de carácter general y no tienen en cuenta sus circunstancias particulares. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No proporcionado. Consulte a un profesional debidamente cualificado en su jurisdicción. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los saldos no son depósitos bancarios, no generan una rentabilidad garantizada y no están cubiertos por ningún sistema de garantía de depósitos. |
| Rentabilidades garantizadas o fijas | Nunca prometidas. El desempeño pasado no es un indicador fiable de resultados futuros. |
| Gestión discrecional de carteras | No negociamos una cuenta en nombre de un cliente a nuestro propio criterio. |
| Servicios de ejecución y gestión de cuentas | ✓ Disponible, condicionado a verificación, calificación y términos vigentes. |
El capital está en riesgo. El valor de las inversiones puede disminuir así como aumentar y puede recibir menos de lo que invirtió. Por favor, lea la Declaración de Riesgos antes de decidir utilizar el servicio.
Procedimiento para obtener certificaciones corporativas y de regulación
Los clientes, clientes potenciales y contrapartes profesionales pueden solicitar nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo. La proporcionamos a solicitud en lugar de publicarla abiertamente.
Qué se puede solicitar
- Confirmación de la entidad operativa y sus datos corporativos.
- El acuerdo de cliente actual y el calendario de costes aplicables a su cuenta.
- Una exposición sintética de nuestros protocolos anti-fraude e identificación de usuarios.
- El proceso de gestión de inconformidades y su ruta de revisión superior.
- Información de protección de datos relativa a sus datos personales.
Cómo hacer la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la vía de contacto en nuestro página de contacto. Escriba «Solicitud de documentación regulatoria» en la línea de asunto.
- 02
Identifíquese
Indique si es un cliente existente (y proporcione la dirección de correo electrónico de la cuenta) o un cliente potencial, y qué documentos necesita.
- 03
Reciba el paquete
Las solicitudes se responden dentro del plazo indicado cuando se reconoce su solicitud. Algunos documentos pueden proporcionarse en forma de extracto cuando contienen detalles internos confidenciales.
Los documentos se envían a los datos de contacto verificados que figuran en nuestros archivos. No podemos enviar documentación específica de la cuenta a un tercero sin su autorización escrita.
Consultas respecto a regulación y marcos de cumplimiento
Las cuestiones relativas a nuestra condición normativa, nuestros sistemas de regulación interna, o un asunto que requiera escalamiento deben canalizarse por la vía especializada en cumplimiento, no por los canales de soporte ordinario.
¿Cómo planteo una pregunta sobre cumplimiento normativo?
Envíela a través de la página de contacto e identifíquelo como «Cumplimiento». Adjunte el correo electrónico vinculado a su cuenta si ya la tiene constituida, y sintetice su cuestión en dos enunciados máximo.
¿Cómo presento una reclamación formal?
Utilice la misma vía y marque el mensaje como «Reclamación». Recibirá un acuse de recibo, una referencia y una indicación del plazo para una respuesta sustancial. Si el resultado no resuelve el asunto, la respuesta explicará las opciones de escalado adicionales disponibles para usted.
¿Cómo denuncio actividad sospechosa o mal uso de nuestra marca?
Recurra al sistema de notificación de ilícitos. Los usos fraudulentos de la marca Peña Inveranza en correos, promociones o portales falsificados deberán comunicarse por ese conducto para que adoptemos medidas correctivas.
¿Se tratan aquí las consultas institucionales o de prensa?
Sí, envíelas a través de la página de contacto con una línea de asunto clara y se remitirán al equipo correspondiente.
Notas sobre esta página
- Este contenido cumple función meramente orientadora. No integra obligación contractual alguna ni sustituye el acuerdo de cliente.
- Cualesquiera importes, límites o plazos de procesamiento mencionados en este sitio son indicativos; las cifras publicadas en su cuenta prevalecen.
- Este material se somete a revisiones periódicas; la versión aquí publicada representa el estado vigente.
- Léase conjuntamente con la Condiciones de Uso, la Divulgación de Riesgos, la Política de Privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
Si lleva a cabo evaluación patrimonial sobre Peña Inveranza, contacte directamente con nosotros. Optamos por proporcionarle la documentación original en lugar de que dependa de síntesis terceras.
Solicitar el paquete de cumplimiento
Datos corporativos, acuerdo con el cliente, resumen de AML y procedimiento de reclamaciones.
- Línea de asunto: «Solicitud de documentación regulatoria».
- Entregado a la información de contacto confirmada que consta en registro.